Domizilcheck – Auffälligkeiten am Domizil im Griff haben

Domizilcheck - Auffälligkeiten am Domizil im Griff haben

Risiko-Früherkennung durch Analyse des Domizils

«Mit unserer Erfahrung und dem DomizilCheck erkennen wir betrügerische Aktivitäten, bevor negative Bonitätsmerkmale vorliegen.»
Martin, Baubranche, Zürich

Bedürfnis 

Im Umfeld bestimmter Branchen mit erhöhtem Missbrauchspotential werden teilweise bedeutende Verluste durch Einzelfälle verzeichnet. Häufig stehen Kapitalgesellschaften mit einem gezielten Missbrauch dahinter. Es werden Firmen gegründet oder ein Firmenmantel gekauft , einzig zum Zweck , sich durch betrügerische Aktivitäten un- rechtmässig zu bereichern. Das Vorgehen in solchen Fäl- len ist mannigfaltig . Bis der Missbrauch anhand von Boni- tätsinformationen ersichtlich ist, vergeht oft viel Zeit . Die Branche hat das Bedürfnis, solche Missbräuche zu entde- cken, schon bevor der Schaden entsteht . 

Lösung 

Durch gezielte Analysen wurde festgestellt, dass Betrugsmuster am Domizil bestimmte Spuren hinterlassen. An diesen Domizilen ist eine Häufung von Auffälligkeiten erkennbar. Creditreform hat eine Lösung entwickelt, wie auf- grund von verschiedenen Merkmalen an einer Anschrift ein möglicher Missbrauch frühzeitig erkannt werden kann.

Analyse des Domizils 

Alle aktiven und auch inaktiven Unternehmen verfügen bei Creditreform über einen eindeutigen HouseKey, der von der Post vergeben wird . Pro HouseKey wird analysiert, welche Firmen an dieser Anschrift ihren aktuellen Sitz ha- ben oder dort in den letzten 5 Jahren ordentlich gelöscht wurden oder in Konkurs gegangen sind. Ausserdem wird analysiert, wie viele Firmen durch ein Muster eines möglichen Mantelhandels an diese Adresse verlegt worden sind und zu guter Letzt, wie viele Firmen in den letzten 5 Jahren einen Mangel aufgewiesen haben. In einem zweiten Schritt wird das Verhältnis dieser Firmen zu allen am Domizil registrierten Firmen ermittelt. 

Verdacht auf Domizilmissbrauch 

Weist das Domizil eines Unternehmens ein sehr eindeutiges Missbrauchsmuster auf, wird bei bestimmten Produk- ten der Baustein DomizilCheck angezeigt und der Teilscore DomizilCheck führt zu einer negativen Bonitätsbe- wertung. Betroffen sind also Unternehmen , welche an einer Anschrift mit einem sehr hohen Anteil von Konkursen, Sitzverlegungen oder Mängeln ihren Sitz haben und selbst einem Mantelhandelmuster entsprechen oder einen Man- gel aufweisen. Ob aufgrund solcher Merkmale eine Geschäftsbeziehung eingegangen wird, entscheidet der Empfänger der Auskunft. Von diesem neuen Service profitieren sämtliche Kunden ohne Kostenfolge, wenn ein höherwertiges Produkt wie CrediPLUS oder CrediRISK bezogen wird. Für die Aufschaltung des Service in anderen Produkten, wenden Sie sich an Ihren Kundenberater.

Quelle: Presseletter 05-2024 | 14. Oktober 2024